银行存款自查报告

银行存款自查报告

随着个人的文明素养不断提升，报告与我们愈发关系密切，我们在写报告的时候要注意语言要准确、简洁。其实写报告并没有想象中那么难，以下是小编整理的银行存款自查报告，供大家参考借鉴，希望可以帮助到有需要的朋友。

为配合国家外汇管理局以“维护国家经济和金融安全，严厉打击热钱跨境流动”为主题的违法违规资金专项检查，同时也加强国际业务的管理工作，确保国际业务安全、稳定、持续运行，根据要求对支行XXXX年度的外汇业务开展情况进行一次自查。整个自查工作情况汇报如下：

一、自查相关内容

我支行检查人员于XXXX年XX月XX日对支行XXXX年XX月XX日-XXXX年XX月XX日发生的经常项目、资本项目、国际收支等三大类外汇业务，主要包括货物贸易、服务贸易、个人、外商直接投资项下的国际收支交易以及跨境资金流入等相关内容进行自查。其中：

1．出口收汇业务：出口收汇XXX笔，全部为贸易项下的款项，无转口贸易和非贸易等服务贸易项下款项，所有出口收汇款项全部入待核查账户核查，我支行已按规定出具出口收汇核销专用联XXX笔，客户签收手续齐全。

2．结售汇业务：结汇业务XXX笔，售汇业务XX笔，结汇业务全部是贸易项下出口收汇结汇，无其他项下结汇业务。结售汇业务严格执行分级审批制度，业务操作严格按照外管及我行外汇操作规程和操作流程办理，手续齐全。 3．资本金业务:我支行开立一户资本金账户，且已销户。在操作中严格按照资本金账户管理办法，及时在直投系统中进行了业务反馈，无资本金收汇及结汇业务发生。

4．境外汇款业务：境外汇款XX笔，其中预付货款XX笔全部进入国家外汇管理局网上服务平台进行预付货款付汇登记，严格按照《贸易信贷登记管理系统（预付货款部分）操作指引》的指引进行审核，货到付款X笔按照我行业务操作规范进行账务处理。

5．境内汇款业务：境内汇款X笔提供的资料完整，柜员按要求保管装订。

6．个人外汇业务：我支行受理个人外币现钞结汇业务XX笔，售付汇业务XX笔，均按照外管及我行操作规程要求办理，留存客户身份证复印件及其他相应档案，无超权限、超限额等现象。

7．对外付款/承兑通知书业务：对外付款XX笔，都为信用证项下付款，款项根据分行要求申报，申报内容正确手续齐全。

8．人民币跨境交易发生一笔，款项性质为服务项下收款客户已提供相应合同及发票，均按照外管及我行操作规程要求办理入帐。

二、落实整改情况

本次自查，总体情况良好，今后，我支行要进一步加强外汇管理政策的梳理和培训，规范各项业务的操作和制度执行，以保证我支行外汇业务健康、合规、有序的发展。

为贯彻落实朔州市银监办下发的《关于印发朔州银行业“制度执行年”活动实施方案的通知》中关于开展制度执行年自查自纠的通知精神以及行内对“制度执行年”内部控制自查工作的实施方案要求，我部门联合营业部、事后监督岗针对银行卡方面进行了风险排查工作，现将有关情况报告如下：

一、自查工作的开展情况

根据我部门针对银行卡业务自查的计划方案，开展了为期一个月的自查工作，通过对银行卡相关规章制度及业务办理操作流程的梳理，20xx年至今银行卡业务办理情况，自助机具银行卡使用情况，检查监督情况等方面的自查自纠，明确分工和职责，细化自查内容，建立问题台账，通过自查寻找问题，发现问题，解决问题。

二、规章制度及业务操作流程的梳理情况

因我行使用晋城银行前台业务系统，所以我部门在晋城银行总行下发的《银行卡管理办法》及银行卡业务操作流程基础上，结合我行实际情况加以修改，认真梳理了《XXXXX银行银行卡业务风险防范管理办法》、《XX卡业务操作流程》《XXXXX银行取款机业务处理流程》、《XXXXX银行存取款机业务处理流程》、《XXXXX银行自助机具吞卡处理操作流程》《XXXXX银行自助发卡机业务管理办法》等制度及办法规范和约束发卡操作，并组织员工认真学习，做到业务拓展，制度先行，保证管理有依据，操作有规范，风险能控制。

三、银行卡业务办理的自查情况

至20xx年3月，我行发行“XX卡”XX张。

（1）针对银行卡的开销户、挂失、冲销、补卡等风险类交易，严格按照《XXXXX银行银行卡业务风险防范管理办法》等规章制度进行风险检查，通过检查挂失登记台账、客户办卡留存账户资料，发卡机发卡后留存回单，发现柜员在办理业务过程中基本按照我行规定进行办理，还存在部分身份证件不清晰，客户信息填写不完整的情况均已进行记录并要求整改。

（2）针对银行卡片保管，我行XX卡由晋城银行统一印制，我行前台操作人员在领卡、发放、销卡过程中，按照相关规定做出入出境库登记手续，严格落实银行卡账户实名制，废卡专人保管、登记，统一销毁。

（3）自助机具自查。在我行布放的自助机具醒目位置进行风险提示，提醒客户的安全用卡。

（4）持卡人合法权益方面，在营业前台、自助网点张贴风险提示，提醒客户不要将密码泄露，不要设置太简单的密码，提醒客户妥善保管银行卡等。要求客户在办理前阅读开卡协议书，如实填写开卡申请表本人亲笔签名确认。

（5）银行办理的自查。我行业务系统不支持同一客户超过3张银行卡。因我行规定XX卡一律不得代办，特殊情况需由会计主管审批，所以前台柜员按照此规定落实实名制、本人办理制度。

（6）银行卡收单检查。在受理收单业务时严格按照本地化管理、确保机构的真实性，并通过对现有收单业务的商户进行一一核查和抽查账户流水等途径，加强交易监测，发现两户经常使用信用卡刷卡并很快支取的现象，对该商户进行资料的完善并将机具收回。

三、存在问题及改进建议

经自查，我行还存在以下问题

（1）部分柜员防范意识不强，对银行卡犯罪认识不足；

（2）业务素质有待提高；

（3）加大自助设备的安全风险检查力度。

改进建议：今后工作中，不间断对员工进行银行卡进行培训、制度的学习，进一步提高员工安全意识和对违法犯罪的认识，提高业务水平，实现银行卡业务推广和管理协调发展。

地区中心支行创建青年文明号工作领导小组：

根据银大创字[20xx]3号文件精神，我支行及时组织自查工作，现将自查情况汇报如下：中国人民银行xx县支行货币信贷股是我支行青年文明号集体，共有职工三人，平均年龄34岁。近年来，人行xx县支行货币信贷与统计股紧紧围绕上级行金融工作重点，认真贯彻国家金融方针政策，结合地方经济发展实际状况，创造性地开展各项工作。他们以创建一流的工作业绩、创建一流的队伍、创建一流的工作风貌作为工作标尺，针对县级人民 ……此处隐藏11381个字……的政治思想教育、职业道德教育、法制和案例警示教育，以构建合规的农村合作金融文化为主线，大力开展爱岗敬业、诚实守信、规范操作、廉洁从业等规范教育，进一步增强全体员工防范操作风险意识，促进各岗位从业人员掌握风险控制要点，营造对违规的“零容忍”，达到“人人内控、内控人人”，建立起自觉遵守规章制度、自觉执行内控要求，自觉抵制违规行为的良好企业文化，把全体员工的敬业意识、防范意识、创新意识和团队力量激发出来，着力打造具有特色的信合品牌，切实为珍惜岗位、防范案件筑牢思想防线。

市分行：

根据总行《关于开展20xx年统计工作自查整改的通知》（XXXXX号）及20xx年《关于开展统计执法大检查的通知》（XXXXXXXX号）的要求，充分结合我行的具体实际情况，我行立即组织相关人员对人行和各上级行文件进行了认真学习。按照文件要求对本行的统计工作进行了重点自查，现将自查情况上报如下：

根据总行提出的检查重点，我们对20xx年至20xx年一季度有关统计制度的贯彻执行情况进行了自查。

1、结合本次检查方案进行自查，对于重点自查的银行承兑汇票、涉农贷款、房地产开发贷款和委托贷款应与我行ABIS系统、信贷管理系统群（C3系统）和业务台账进行一致性核查。每次报表数据一致无误。

2、房地产开发贷款，对人民币经营明细指标统计月报表（GE0907表）的房地产开发贷款指标进行自查，我行未有房地产开发贷款，只有购房贷款，所以不存在上报有误的问题。

3、涉农贷款，涉农各项贷款统计表（GE09XX表）是根据C3系统操作人员提取出的相关业务数据并与ABIS相关数据核对后上报，数据准确。

一、统计工作管理情况

我行统计机构设在财会运营部，统计岗位也设在财会部，配备一名统计人员，对本岗位统计业务比较熟练，并在工作中认真学习统计管理制度及岗位责任制度，加强对统计制度的学习，熟练掌握统计指标、填报途经等情况的变化，熟知各类系统对报表的影响，加强数据审核。

二、下一步工作要求

通过这次自查，使各级管理人员加强了对统计工作的重视，努力提高统计数据质量，对统计工作中存在的问题和薄弱环节，加强整改，在今后的工作中认真做好统计管理工作，提高统计数据质量。

为坚决贯彻执行中国银行业协会下发的《中国银行业存款业务自律公约》、《中国银行业个人住房贷款业务自律公约》，及xx省银行协会下发的《xx省银行业协会银行卡行业自律公约》和xx市银行业金融机构负责人共同签署的《xx市银行业关于维护市场秩序、促进健康发展的承诺书》精神，树立科学的发展观和正确的经营理念，合规开展各项存款、个人住房贷款及银行卡等业务，切实规范市场竞争行为，积极维护正常的金融秩序，杜绝金融信誉风险，近日我联社依据实际情况，积极开展《三个公约》一个《承诺》自查自纠工作，现就此自查情况报告如下：

一、成立领导小组，制定工作职责，明确具体目标。我联社就自身的《三个公约》一个《承诺》开展自查自纠工作本身是一敏感而影响深远的主题，对我联社而言此项工作开展的成功与否将可能直接影响到未来的市场竞争力问题，不能有丝毫的懈怠和大意，为此联社领导极其重视，专门成立了以领导小组，明确了工作目标和部门责任人及由联社合规等部门组织全辖各分支机构对《三个公约》一个《承诺》中的情况和制度进行了全面梳理。同时明确此项工作意义和具体目标，加强社内员工开展存款及个人住房贷款业务时的自律行为，坚决杜绝高息揽存和违反监管部门人个住房贷款政策。

二、加强宣传教育,营造环境。一方面加强对全县信用社员工开展《三个公约》一个《承诺》的宣传教育,增强服务意识、服务理念合规意识、合规理念,为提升服务质量及合法合规公平竞争打下坚实的基础。组织全体员工反复学习《中国银行业存款业务自律公约》、《中国银行业个人住房贷款业务自律公约》、《xx省银行业协会银行卡行业自律公约》、《银行业从业人员职业操守》、金融法律法规、业务操作规程和金融业务知识,通过采取专题学习、辅导讲座和岗位培训等方式方法增强学习教育的针对性和效果,以强化全员的思想认识和服务意识,提高员工的整体综合素质和职业道德标准,建立我联社健康的企业文化。另一方面加大对社会公众和客户的宣传教育力度,形成农村信用社和社会互动,争取社会公众的理解和支持,为营造和谐金融环境提供有力的社会保障。县联社组织相关部室进行不定期检查，对违反服务公约的，特别是经顾客举报属实的，要采取措施，或调离原岗位，或给予其它相应处罚。

三、审慎存款经营，严格遵循公约要求。现我联社将吸收存款、发放贷款作为其主要经营业务和盈利手段，因此为保证我国银行业依法合规经营，维护银行业合理有序、公平竞争的市场环境，共同抵制行业内不正当竞争行为，防范金融风险,促进银行业健康运行和发展。《中国银行业存款业务自律公约》第十二条规定“会员单位应严格按照有关规定开展存款业务，不得以下列形式吸收客户存款:”。但近期我社也从个别客户处了解到，确实存在某些银行为扩大市场占有率，缓解资金压力,存在以贴息、现金奖励、高息揽存、赠送物品等方式变相吸收存款的违规行为。审视我联社的存款来源，主要途径有：

1、长期良好合作的老客户自愿存款；

2、客户经理吸收存款；

3、地域优势产生的就地居民存款。客户经理吸收存款的主要方式是下乡或者深入居民积极主动地宣传国家金融政策和省联社及我县联社的存贷款制度，同时全辖开展优质文明服务竞赛活动，柜台上不断努力提高服务质量，以标准化和微笑服务吸引客户自愿存款，即经自查未发现违反《中国银行业存款业务自律公约》的行为。

四、继续规范个人住房贷款业务，严防信贷风险。我联社针对个人住房贷款业务中已相应制定了《xx县农村信用合作联社个人住房（商业房）按揭贷款管理办法》。在办法中明确按照《中华人民共和国物权法》、《中华人民共和国担保法》等法律法规进行抵押物管理，规范抵押登记及审批流程，落实了抵押物价值评估和抵押登记手续，以确保抵押权合法有效。在自查中未发现有客户经理违反《中国银行业个人住房贷款业务自律公约》、《xx县农村信用合作联社个人住房（商业房）按揭贷款管理办法》及有关法律、法规、规章及监管要求，干预或者影响个人住房贷款市场秩序，损害其他银行合法权益的行为，在办理此类贷款业务过程中也未发现有突破或变相突破监管利率底线或价格底线招揽客户。

三、明确方向，提高服务质量，加强监督。现在，银行业市场竞争越来越激烈，对行业自律行为的要求也越来越高，谁能为客户提供高效、便捷、低成本的服务，谁便能赢得客户赢得市场，为此我联社今后将从以下几方面加强业务经营行为监督：

1、明确发展目标，制定合理存款计划，减少无谓的经营障碍。

2、提高客户服务质量，加大市场宣传力度，以老客户带新客户为主要吸收存款途径，不断巩固和扩大客户资源。

3、完善个人住房贷款业务的管理办法，加大社内和客户双线监督力度，加大违规惩处力度，坚决杜绝违法违约放贷等违反金融市场秩序的行为。